こんにちは
出世魚です。
突然ですが、皆さんはFXに対してどのようなイメージを
持っていますか？
難しそう・・・
大損しそう・・・
ギャンブルじゃないの・・・
といったマイナスなイメージをお持ちじゃないでしょうか？
そんなマイナスなイメージを持たれていることが多いFXですが、
実際のところはどうなのでしょうか。
FXは実はそんなに難しくないんです。
FXってなに？といった
FXの疑問について分かりやすく解説したいと思います。
FXについて知ろう
FXをかんたん解説
ひとことで言うと
通貨同士の売買を行い、利益を狙うことです
海外旅⾏の両替をイメージするとわかりやすいです。
このように、
外国通貨の売買を通じて利益を得たり、損失を出したりする取引をFXと言います。
FXとは
FXとは、
「Foreign Exchange」の略称です。
元々は「外国為替取引」の意味ですが、
最近では、「外国為替証拠金取引」を
指し示すものとして一般的な言葉になっています。
「外国為替取引」と「外国為替証拠金取引」の違いは、
外国為替取引を“証拠金”で行うかどうかという点です。
FXと株の違い
投資というと「株」が最初に思い浮かぶという人も
多いのではないでしょうか。
FXと株は一見するとチャートの見た目などが似ているため、
どのような違いがあるのか、
FXと株、どちらが自分に向いているのか
と気になるという人も多いかもしれません。
FXと株の主な違いをまとめました。
| FX | 株 | |
| 投資対象 | 各国の通貨 | 企業の株式 |
| 投資対象の数 | 数十種類 | 数千社 |
| 取引時間 | 平日ほぼ24時間 | 平日の日中 |
| 必要な資金 | 数千円～数万円 | 数万円～ |
| 取引コスト | 数銭円 | 数十円 |
| レバレッジ | 最大25倍 | 現物：なし 信用取引：最大約3倍 |
| インカムゲイン | スワップポイント | 配当金 |
| 相場が変動する 主な要因 | 各国の経済動向など | 企業の業績など |
| 税金 | 一定の利益が 出た場合は 確定申告が必要 | 一定の利益が 出た場合は 確定申告が必要 |
このように違いがある物の一番大きい違いは
FX は少ない資金からはじめられます。
FXと株のメリット
FXと株のメリットには、それぞれ次のようなものがあります。
- 小額から始められる
- 24時間取引ができる
- 投資対象が選びやすい
- 特定口座は確定申告が不要
- 配当金が得られる
- 身近な企業を選ぶことができる
FXと株のデメリット
FXと株のデメリットには、それぞれ次のようなものがあります。
- 高レバレッジの取引はリスクが高い
- スワップポイント（金利差）の支払いが必要な場合もある
- 原則として自分で確定申告が必要
- 投資対象を選ぶのが難しい
- 取引時間が平日の日中に限られる
- 数十万円程度の開始資金が必要
投資初心者はFXと株どちらがおすすめ？
メリット・デメリットを比較したうえで、
これから投資を始める初心者にはFXがより適しているかもしれません。
FXは平日であればほぼ24時間取引ができるため、
忙しいサラリーマンや主婦の方でも
自分のライフスタイルに合わせて取引が可能なので
少ない資金からでも取引を始められる点も
初心者に向いていると言えます。
とはいえ、筆者は
数十万円から始めることをおすすめします。
また、株に比べて銘柄（通貨ペア）が少なく、
取引対象を選びやすいというのもFXの魅力です。
それでも通貨ペアに迷う場合は、
通貨ペアを4～5種類ほどに絞って売買しましょう。
例えば、
トレードに関する情報が最も多い米ドル/円を
選択しておけば問題はないでしょう。
FXの特徴
少ない資金でも⼤きな取引ができる
FXには「レバレッジ」という仕組みがあり、
⼝座に預けた資⾦の最⼤25倍（個⼈の場合）まで取引できます。
FXにおけるレバレッジとは、
担保となる保証金の何倍もの金額を取引することができる仕組みのことです。
通常の両替などであれば10万円で10万円分の外貨しか取引できません。
しかし、
10倍のレバレッジを使えば10万円の10倍の取引が可能です。
つまり100万円分の取引を行うことができます。
レバレッジでの取引は
将来必ず決済（反対売買）することが約束されています。
担保となる保証金の何倍もの金額を取引することができることが、
レバレッジの大きな特徴です。
レバレッジのメリット
レバレッジのメリットは
担保となる有効保証金の何倍もの金額を取引することができることです。
1ドル＝100円のとき、100,000円の保証金で10,000ドルの取引をすると
レバレッジ10倍で取引できます。
このとき100円でドルを買い、110円でドルを売れば
100,000円（差額10円×10,000ドル）の利益を得れます。
レバレッジのリスク・デメリット
レバレッジは取引が成功すれば大きな利益を期待できますが、
失敗したときは
大きな損失を出す可能性があります。
例えば、レバレッジをかけて10万円の利益を得たとしても、
取引に失敗したときは10万円の損失を出す可能性もあるのです。
FXに慣れるまでは1倍～5倍の低レバレッジで取引しましょう。
また、同時に
損切りや資金管理などにも気を付けて取引する必要があります。
土日を除き、基本的に24時間取引できる
外国為替取引の特徴のひとつに、
取引を行う場所または建物を特定するいわゆる
一部を除いて基本的に「取引所」が存在しません。
外国為替市場は東京、香港、シンガポール、ロンドン、ニューヨークといった
世界各地で開かれており、平日であれば常にどこかの市場が動いているため
原則として平日および祝日（元日は除く）のほぼ24時間取引することが可能です。
FXには夏時間（サマータイム）と冬時間（米国標準時間）がある
FXでは米国のサマータイム制度に伴い、
取引時間が時期によって異なります。
| 夏時間（サマータイム） | 冬時間（米国標準時間） | |
| 時期 | 3月第2日曜日～ 11月第1日曜日 | 11月第1日曜日～ 3月第2日曜日 |
| 月曜日 | 午前7:00～ 翌日午前5:55 | 午前7:00～ 翌日午前6:55 |
| 火曜日～ 金曜日 | 午前6:10～ 翌日午前5:55 | 午前7:10～ 翌日午前6:55 |
| 取引時間は 各FXによって異なる | 取引時間は 各FXによって異なる |
取引時間は各FX会社によって異なるので、取引する前に確認しておきましょう。
⾦利のような仕組みがある
FXには、価格変動による為替差益の他に、
もうひとつ大きな収益チャンスがあります。
それは
「スワップポイント」による収益です。
FXにおいてスワップポイントは、取引する上で必ず理解しておきたい基礎知識です。
スワップポイントの意味やメリットなどについて解説します。
FXのスワップポイントについて
スワップポイント（金利差調整分）は
2つの通貨の金利差により利益を出すことができます。
- オーストラリアドルを買って、円を売る（＝オーストラリアドル/円の買い）場合、
一日に20円の受取りが発生します。 - 一年間持ち越すと、20円×365日＝7,300円利益
- オーストラリアドルを売って、円を買う（＝オーストラリアドル/円の売り）場合、
一日に50円の支払いが発生します。 - 一年間持ち越すと、50円×365日＝18,250円損失
と大きな額となります。
各国の金利は異なる為、
その差額を調整する必要があり、
その金利差調整額がスワップポイントです。
高金利の通貨を買って、低金利の通貨を売った場合に、
そのポジションを翌営業日に持ち越す（ロールオーバー）ことで、
スワップポイントが受取りとして発生します。
スワップポイントを利用して
長期投資の手段として活用するトレーダーもいます。
スワップポイントのメリット
スワップポイントのメリットは、
金利差がプラスであれば
ポジションを持っているだけで
ほぼ毎日利益を得られることです。
そのため、金利差プラスのままであれば頻繁に売買を行わなくても
継続的に口座に利益を蓄積していくことができます。
スワップポイントの発生タイミング
スワップポイントは、保有ポジションを
翌日まで持ち越すことで発生します。
スキャルピングやデイトレードのように、
その日のうちに決済する場合は
スワップポイントが付与されません
スワップポイントはFX会社や通貨ペアによって異なる
通貨ペアによってスワップポイントは異なります。
取引するFX会社によってもスワップポイントは異なります。
スワップポイントを狙うのであれば、FX会社が提示している数値も重要になります。
スワップポイントが比較的高い通貨ペア
高金利通貨ペアに注目しましょう。
高金利通貨ペアで有名なのは、
トルコリラ/円、メキシコペソ/円、南アフリカランド/円、人民元/円、ロシアルーブル/円です。
| 国 | 政策金利 |
| トルコ | 18% |
| ロシア | 6.75% |
| メキシコ | 4.5% |
| 中国 | 4.35% |
| 南アフリカ | 3.5% |
| 日本 | -0.1% |
どれも日本円と金利差が大きく開いています。
取引する通貨同士の金利差にも着目しましょう。
スワップポイントの注意点
スワップポイントの注意点についてまとめます。
- マイナススワップに気をつける
- スワップポイントで得た利益も課税対象となる
マイナススワップは長期保有をすればするほど支払う金額は大きくなるので
十分注意しましょう。
スワップポイントで得た利益は為替差益で得た利益と同様に課税対象となります。
- 個人口座は決済して受け取ったタイミングで
- 法人口座はスワップポイントが付与された時点で
課税対象となります。
高金利通貨は為替変動リスクが高いケースも
トルコリラやメキシコペソなどは新興国通貨と呼ばれている
国の通貨は今後の成長余力がありますが
先進国のように成熟しているわけではないので
政情不安や地政学的リスクなどは高めです。
そのため
急な変動が起こる可能性がある点に注意してください。
スワップポイントで運用するコツ
- 低レバレッジで運用
- 複数の通貨ペアで分散投資を行う
FXではロスカット・ルールがあるため、
一定の損失を出してしまうと強制的にポジションが決済されます。
スワップポイントを長期間にわたり積み上げていきたいときは、
ロスカットにならないよう低レバレッジを心がけましょう。
分散投資は投資の基本であり、スワップポイントでの運用も例外ではありません。
分散投資を行っておけば、通貨ペアで利益を減らしても
他の通貨ペアでカバーできます。
スワップポイントを比較
スワップポイントをFX会社ごとに比較してみました。
| A社 | B社 | C社 | D社 | |
|---|---|---|---|---|
| トルコリラ/円 | 42円 （1日分） | 42円 （1日分） | 41円 （1日分） | 44円 （1日分） |
| メキシコペソ/円 | 6円 （1日分） | 5.1円 （1日分） | 6円 （1日分） | 6円 （1日分） |
| 南アフリカランド/円 | 9円 （1日分） | 9.1円 （1日分） | 9円 （1日分） | 9円 （1日分） |
失敗例と対処法
先ほどまでの仕組みについて解説しましたが
最後によくある失敗例と
失敗した際の対処法について説明いたします。
- 運とカンで取引
- 損失が出たまま取引
- 高レバレッジで取引
- 分析⽅法を知ること
- 潔く「損切り」でリセット。
- 低レバレッジからコツコツ始める
運とカンで取引
よくある事例
試しに取引して利益が出たから、運と勘で勝負してみよう！
です。
ビギナーズラックを信じてはダメです。
対処法
通貨の価値は常に変動するため、運と勘だけでは利益を出せません。
分析⽅法を知ることで、値動きのヒントがたくさん⾒えてきます。
損失が出たまま取引
よくある事例
損失が出ているけどこのままマイナスで取引を終えたくないし、もう少し待てば取り返せるはず！
対処法
損失を出した時は潔く「損切り」でリセット。
注文方法を工夫することで損失を抑えることもできます。
高レバレッジで取引
よくある事例
⼿元の資⾦の何倍も取引できるFXだから
早く利益を出したいし、⼀気に取引した⽅が得するはず！
対処法
はじめは少額で低レバレッジからコツコツ始めるのがおすすめです。
⼿元の資⾦の25倍(個人の場合)まで取引できるレバレッジはFXの魅⼒ですが、
レバレッジが⾼いということはリスクも⾼いです。
おすすめFX会社
少額から簡単に始めるなら「松井証券 MATSUI FX」
「松井証券 MATSUI FX」は、特徴として
- 全通貨ペアが1通貨単位から取引可能！
- 業界最狭水準のスプレッド！
初めての方でも少額から簡単に始められる
“あんしんFX”をコンセプトとしています。
1ドル110円の場合、米ドル/円であれば証拠金約5円から取引が可能で
100円から気軽に取引できることが大きな特徴です。
取扱通貨ペアは20通貨ペアもあり、全通貨ペア、取引手数料は0円 です。
スマホアプリの「松井証券FX アプリ」もあるので
外出時でも手軽に取引可能です。
初心者の方にも使いやすいスマートフォン向けアプリで
スピード注文、チャート、為替ボード、ニュースなどがありおすすめです。
レバレッジ率は
- レバレッジなしコースの1倍
- 低レバレッジ5倍コース
- 10倍コース
- スタンダード25倍コース
と用意されているため
レバレッジコースとロスカット率を選択することで、
自身の投資スタイルに応じたリスク調整が可能です。
高金利通貨に圧倒的に強い「LIGHT FX」
【LIGHT FX】
は、
FXに特化した取引システムで、
ブランド名の通り「気軽（LIGHT）に」FXを取引できるという特徴があります。
ドル円スプレッドは業界最狭水準の『0.2銭』で
ユーロ円、ポンド円、豪ドル円など主要通貨スプレッドも業界最狭水準なのは
スキャルピングやデイトレードで
FX取引を行う際にすごく助かります。
手数料無料や口座維持費、ロスカット手数料も無料です。
スマートフォンでの取引もやりやすく、2022年１月現在
新規口座開設キャンペーンもありますので
【LIGHT FX】でFXを是非始めてみてください。
- トルコリラ/円（TRYJPY）
- メキシコペソ/円（MXNJPY）
- 南アフリカランド/円（ZARJPY）
といった 高金利通貨のスワップポイントは、
業界最高水準です。
通貨ペアが５０種類もある「ヒロセ通商」
ヒロセ通商は
取扱い通貨が50通貨ペアもあり、
取引手数料0円、1,000通貨から取引可能です。
「LION FX」 ヒロセ通商完全オリジナルシステムとして、
業界最高水準のスペックで約定スピードが段違いです！
ワンクリック注文可能なため約定スピードと合わせて
一瞬のチャンスも逃しません。
お得なキャンペーンを毎月開催しているため
口座開設しましょう。
ヒロセ通商は1,000通貨からの取引なので
数万円からの取引となりますが
チャート機能が強力で見やすく、
チャートへの記入もすごくやりやすいです。
最後に
FXについて詳しく解説しましたが
FXはレバレッジが魅力の資産運用方法の1つですが
最初のうちは低レバレッジでコツコツと運用することをおすすめします。
また、まずは口座開設を行い、
練習がてらデモトレードから行うという方法もありだと思います。
頑張って資産を増やしていきましょう。
ちなみに出世魚の2021年度の副業収支結果もブログの記事として
投稿しています。資産をどれだけ増やしたかに気になる方はぜひ！
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